Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки тщательно контролировать клиентов и блокировать карты или счета при подозрениях. Малоприятная ситуация может внезапно возникнуть у каждого человека — и у физических лиц, и у индивидуальных предпринимателей. Когда банк заблокировал ваш счет, самое важное — не волноваться и действовать рационально.
Прежде всего важно узнать причину блокировки средств и запросить в банке перечень необходимых документов. Обычно понадобится предоставить заявление, официальные пояснения и бумаги, которые объясняют цель операций и происхождение денег. Перед обращением рекомендуется заблаговременно подготовить заявление о блокировке 115 ФЗ — это позволит избежать типичных ошибок и ускорить процесс.
В заявлении надо указать свои личные данные, номер счета или карты, подробно описать суть финансовой операции и приложить все подтверждающие документы: чеки, договоры, выписки по счету, справки о доходах, налоговые декларации. Грамотно собранный пакет документов повышает шансы на успешный результат.
Если банк затягивает рассмотрение или отказывает, вы сможете подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке РФ. Храните копии всех документов и ведите диалог с банком в письменной форме — это поможет удачно защитить ваши права.
Сетевое издание Лучший Город / Best City (ЭЛ № ФС 77 - 79138), 18+
Выдан Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Учредитель — ООО «ВСС»
Главный редактор — Куранов Ю.Г.
Редакция: sales@best-city.ru, +7 (903) 798-68-89
